Курс биткойна обновил двухнедельный минимум, упав до $44,1 тыс. Цена начала резко дешеветь, достигнув 21 февраля исторического максимума на отметке $58,3 тыс. Напомним, что недавно мы уже писали про биткойн и его рекордную стоимость. На тот момент, он стоил почти 50 тыс. долларов.
Очень интересна аргументация богатейших людей планеты в данном контексте. Так например, Илон Маск, когда компания «Тесла» закупилась биткойнами почти на 1,5 млрд, тем самым подняв на него цены на 23%, вовсе дистанцировался от этой инициативы.
В своем «Твиттере» он заявил, что «биткойн — попросту менее глупая форма ликвидности, чем сбережения в денежных средствах». Также он добавил, что не имеет никакого отношения к решениям компании, а является всего лишь инженером, а не инвестором. Возможно, такие высказывания являются частью стратегии, как его личной, так и всей компании.
Иными словами, сам Илон Маск относится к криптовалюте скептически. По его мнению, сегодня бумажные деньги дешевеют, поэтому нет ничего удивительного, что люди ищут другие способы заработка и сохранения своих сбережений, в том числе на криптовалютном рынке.
Однако в пользу биткойна говорят действия других важных игроков на рынке, в частности — Джеффа Гундлаха, американского инвестора-миллиардера, специализирующегося на бондах. Еще в ноябре 2020 года он отказывался верить в криптовалюту, а уже сегодня думает иначе. Нельзя сказать, что он настроен очень оптимистично. Его взгляд на вещи лучше назвать нейтральным. Но все-таки он стал верить в потенциал цифровой валюты, хоть и не отрицает высокие риски, связанные с подобными активами.
Сегодня в мире насчитывается более 1300 криптовалют. Их может быть и больше, потому что постоянно появляются новые их виды, особенно в такое время, когда биткойн на высоте. Проанализировать все из существующих криптовалют невозможно. Сосредоточимся на нескольких ключевых компаниях, акции которых так или иначе связаны с криптовалютой и блокчейн-технологиями.
MicroStrategy
MicroStrategy (NASDAQ: MSTR) — один из мировых лидеров в области программного обеспечения и услуг для корпоративной аналитики. В последние три года конкуренты превзошли MicroStrategy по многим показателям, в результате чего выручка заметно снизилась.
В сентябре 2020 года, чтобы сохранить стоимость акций, Майкл Сэйлор (генеральный директор MicroStrategy) убедил совет директоров разместить большую часть резервов организации в биткойнах. Согласно Форме 10-K — отчету, который публичные компании должны ежегодно подавать в госорганы США, MicroStrategy купила 71079 биткойнов.
На момент написания этой статьи стоимость их составляет порядка 3,3 млрд долларов. При рыночной капитализации в 9,92 млрд долларов и снижающейся выручке шаг, мягко сказать, рискованный.
Еще несколько дней назад акции MicroStrategy стоили больше 1000$. На тот момент аналитики прогнозировали рост цен в 2021 году до 2300$. По состоянию на 26 февраля бумаги компании стоят 731$. Эксперты уверяют, что в идеале MSTR не должен опускаться ниже 500 долларов. Любые откаты в эту область поддержки являются хорошими точками входа.
MicroStrategy продолжает покупать биткойны. На сегодняшний день она приобрела их более 90 тыс., считая криптовалюты надежным способом защитить свои деньги. Также Майкл Сэйлор добавил, что в зависимости от рыночных условий фирма может и далее выпускать долговые или долевые ценные бумаги для привлечения капитала на покупку дополнительных биткойнов.
Square
Square (NYSE: SQ) — это американская технологическая компания, которая обрабатывает платежи и предоставляет решения в области кассовых терминалов в США и за рубежом. На протяжении многих лет она демонстрирует хорошие показатели, а потому не может оставаться без внимания инвесторов. Нас интересует контекст, связанный с криптовалютой.
В январе 2020 года Square объявила, что разрешает компаниям-клиентам принимать оплату в криптовалюте. Это позволило ей заметно выделиться на фоне конкурентов, которые решили не делать ставку на биткойны. 8 октября Square объявила, что приобрела 4709 BTC. В то время это был 1% активов компании. Сегодня можно говорить уже о 2–3%.
Что касается акций, то за последние 5 лет они выросли почти на 1400%. Стоимость бумаг в ноябре 2015 года составляла 11,2$, а в сентябре прошлого года — 157$. Сегодня, 26 февраля, акции стоят SQ 227,11$. Оптимисты настроены на рост до 400$ в следующие два года. Отличной точкой для входа является любой откат ниже 250$. Однако менее оптимистично настроенные инвесторы считают акции SQ чересчур волатильными.
Silvergate Capital
Silvergate Capital (NYSE: SI) — холдинговая компания Silvergate Bank, который специализируется на криптовалютах. Банк долгое время работал как стандартный местный банк в Сан-Диего. Однако в последние годы он создает инфраструктуру для обслуживания и участия в криптоиндустрии.
Одна из его услуг — предоставление фиатного шлюза для многих крупных криптобирж. Системы Silvergate позволяют криптоинвесторам переводить фиатные деньги со своего банковского счета на свою любимую криптовалютную биржу для покупки криптовалюты. Кроме того, Silvergate управляет службой ее хранения.
Silvergate Capital создал свою систему платежей Silvergate Exchange Network (SEN), которая, по сути, выполняет посреднические услуги между инвесторами и биржами. Плюс ее в том, что она осуществляет переводы в любое время дня и ночи, выгодно этим отличаясь от множества обычных банков.
Есть и еще один интересный проект, запущенный Silvergate Capital в январе прошлого года — SEN Leverage, который предоставляет клиентам ссуду, обеспеченную биткойнами.
Иными словами, компания серьезно взялась за дело, подключив к своей сети 76 криптобирж, а также 600 инвесторов. В последнем квартале 2020 года она провела 90 тыс. транзакций на сумму свыше $59 млрд, что на 530% больше, чем в 4-ом квартале 2019 года.
С начала года ценные бумаги Silvergate Capital выросли на 115%, а с января 2020 года — на 906%. Сейчас акции SI торгуются по 127,40$. Играющие на повышение рассчитывают на рост цен до 300$ в ближайшие пару лет.
Mogo
Mogo Inc. (MOGO) — канадская компания, специализирующаяся на финансовых технологиях. Она дает возможность своим клиентам заниматься торговлей цифровой валютой. По данным организации, в январе объем торгов BTC поднялся на 300%, а число новых счетов для биткойнов выросло на 141%.
Также стоит упомянуть, что в конце прошлого месяца Mogo сообщила о запуске новой программы кэшбэка на цифровые кошельки. Участники, совершая покупки, могут рассчитывать на возврат 1%, если платеж выполнен с помощью карты MogoCard. Средства будут каждый месяц перечисляться клиентам на их криптовалютный счет. Есть, правда, одно условие. В программе участвуют только люди, пригласившие в компанию друга. Но подобным маркетинговым ходом, как вы понимаете, сегодня никого не удивишь.
Если говорить о собственных вложениях, то в конце декабря Mogo заявила о покупки биткойнов на сумму $1,5 млн. Это составляет порядка 1,5% от всех активов компании. Более того, в 2021 году запланированы очередные вложения. Что касается ценных бумаг, то с начала года они выросли в цене почти на 180%, а за последние полгода — на 46,7%. Сейчас они стоят 9,72$. Посмотрим, какими будут новые вложения в криптовалюту.
Tesla
Без TSLA наш топ будет неполным, потому что данная компания во многом поспособствовала росту цен на криптовалюту, инвестировав в нее $1,5 млрд. Более того, компания заявила, что в будущем будет принимать биткойны в качестве средства оплаты за свои электромобили. В день покупки цена на BTC подскочила до $46 тыс.
Сегодня акции TSLA стоят 682,22$. Согласно прогнозу Deutsche Bank, к началу 2022 года они подорожают до 900$. Надежность прогноза составляет 53%. Вероятно, вы найдете очень много скептиков относительно TSLA и во многом они будут правы. Однако в ближайшее время компания намерена осуществить еще большую покупку биткойнов, что, конечно, отразится на стоимости последних, а также на цене собственных акций Tesla.
PayPal
В октябре 2020 года платежная система PayPal (PYPL) заявила о запуске сервиса, предназначенного для покупки и хранения криптовалют, включая биткойн. Уже через месяц площадка стала доступной для жителей США. В 2021 году компания сделает ее открытой для всего мира.
Заметим, что в последнем квартале прошлого года объем платежей, выполняемых через PayPal, вырос на 39% до $277 млрд, причем значительную долю в этой сумме занимают торговцы криптовалютой, которые стали посещать систему в два раза чаще.
Если говорить об акциях, то они за год выросли на 163%, причем только с октября — на 40,7%, то есть с момента сообщения о появлении нового сервиса. Сегодня ценные бумаги PYPL стоят 253,94$. Будущее акций видится экспертам вполне оптимистичным. По оценке рейтинга TipRanks, потенциал роста — до$375.00, а согласно прогнозу TradingCentral — до $336.00.
Galaxy Digital
Данная компания предоставляет финансовые услуги, а также специализируется на инвестиционном менеджменте в области блокчейн и цифровых активов. Недавно компания сообщила, что запускает новую финансовую платформу для майнеров BTC. Сама она тоже будет заниматься майнингом, чтобы, как считает руководство Galaxy, обеспечить собственным включением более объективную оценку потребностей майнеров.
В компании, в принципе, настроены очень оптимистично относительно биткойна, полагая, что он подорожает до $100 тыс. к концу 2021 года (как мы помним, есть и более смелые прогнозы). Майкл Новограц, глава Galaxy, уверен, что доступность сервисов для совершения операций с использованием криптовалюты привлечет больше инвесторов, что, разумеется, отразится и на цене биткойна.
Galaxy торгуется на торонтской фондовой бирже с середины лета прошлого года, подняв акции почти на 870%. Сейчас они стоят 17,560$. Развитие ситуации зависит от успешности последних инициатив компании.
Mastercard
Международная система платежей тоже попала в нашу подборку, поскольку в 2021 году планирует принимать платежи в криптовалютах. Разве что пока она не объявляет, о каких именно цифровых активах идет речь. Будут ли в списке биткойны, неизвестно.
Сейчас работа с криптовалютой с помощью Mastercard достаточно сложная. Компания выпускает карты, позволяющие проводить операции посредством цифровой валюты. К сожалению, они не проходят через общую систему Mastercard, так как сначала переводятся в деньги, а уже после этого проводятся через основную платежку. Новая система призвана упростить этот процесс, выйдя на прямую поддержку криптовалют.
Акции Mastercard (MA) стоят 354,57$. Эксперты считают, что в текущем году они подорожают до 400, а возможно, и до 440$. Росту цен способствуют ослабление карантинных мероприятий, повсеместная вакцинация и стабилизация ситуации в США после выборов президента. Вероятность возврата уровня потребления и роста транзакций по кредитным картам возрастает.
Visa
Visa тоже планирует выпустить свою систему для операций с криптовалютами. Об этом компания сообщила в начале февраля. Запустят новый проект в конце 2021 года.
Понятно, что эту инициативу пока оценить сложно, однако стратегия Visa вполне обоснованная и в каком-то смысле предсказуемая. Вряд ли она станет абстрагироваться от тех трендов, которые сегодня доминируют на рынке криптовалют.
В любом случае, до остальных стран новые проекты дойдут позже. Сегодня можно просто держать акции компании под наблюдением.
Twitter
В сети микроблогов данной социальной сети не исключают возможность платить партнерам и работникам компании биткойнами. Пока этот вопрос на обсуждении. Сначала ей предстоит продумать способ платежей. Вероятно, за этим дело не встанет.
Понятно, что руководство Twitter не хочет остаться в стороне, когда есть возможность неплохо заработать. Кстати, ценные бумаги компании в последнее время в плюсе. Сейчас они стоят 74,59$, что почти вдвое дороже, чем 6 месяцев назад.